主页 > 技术 >

王泊文【原】电信诈骗的来历和为什么国内成为重灾区?(上)

王泊文【原】电信诈骗的来历和为什么国内成为重灾区?(上)

  昨天驻马店警方又打掉一电信诈骗团伙,大家是拍手称快。关于电信诈骗为何在不断打击下仍然还有还么多,我们是否思考过这个问题。

  电信诈骗,最早于上世纪90年代在中国台湾出现。当时他们的主要手段是利用发放传单和使用冒名电话卡打电话的方式,声称受害人中刮刮乐和赌马等大奖,但在领奖前必须先寄出一定额度的税金。在被害人汇出第一笔钱后,诈骗集团再以律师费、手续费、公证费等名目,一次又一次要求被害人汇钱,直到被害人醒悟或钱财被榨干为止。这个套路我们几乎隔不久就可以在媒体中反复看到几乎完全一样的重演。

  2001年左右,犯罪分子们又“发明”了退税等方式的新诈骗手段,并将现代企业管理和考核机制引进团伙中,“业务”越做越大。1999年台湾岛内诈骗案4000多件,2000年即增加到7000多件,2005年更是猛增到4.3万件,诈骗金额也由1999年的12亿元增加到2006年的185.9亿元。

  由于电信诈骗的成功率较高,且不劳而获的金额相对较大,因此很快就成为中国台湾地区最重要的犯罪形式之一。大批不良分子、甚至是曾经拥有良好工作的人都纷纷加入。

  2002年左右,台湾移动电话业务在福建建立信号台。台湾电信诈骗犯罪团伙利用两岸没有司法互助条款的漏洞,把诈骗基地转移到福州,继续对台湾民众进行诈骗。

  不过台湾的民众也在进步,因以前受骗太多,很不容易上当了。这时台湾籍诈骗团伙脑袋突然转过弯来,发现跑到大陆来只骗台湾人,却忘了大陆才是真正的大市场。就这样台湾口音的诈骗犯就成了我们电话中经常听到的声音了。

  很快的,给台湾打工的福建安溪人自己单干了,就在台湾人过来的2002年当年大陆本土籍电信诈骗团伙出现了,并很快扩散到全国,形成了湖南娄底、广东电白等地域特色的新窝点。在国内打击加大的时候,这些窝点被端掉,诈骗团伙又向东南亚转移,印尼、柬埔寨、菲律宾、越南、泰国、老挝、马来西亚、新加坡等国家成为他们的新窝点。

  很快,骗术和故事推陈出新,2010年前是以“脑溢血”手术费诈骗案,王泊文轿车“中奖”手续费案,“重金求子”诚意费案等,为主要案例。2010年后,作案手法再次翻新升级,以电话或银行卡欠费、法院传票、车辆违章、异地电话卡欠费等为由头,冒充公检法工作人员称被骗人身份信息被盗用,涉嫌洗钱、涉黑和诈骗等犯罪,要求对被骗人的银行账户进行处理,从而对事主进行诈骗。随后,又有冒充银行工作人员、社保部门工作人员,编造银行卡透支要还款、有社保金领取等虚假信息行骗。这个时候已经开始骗到部分素质不高的专业人士了,比如单位的财务专业人员。

  2012年左右,骗术又升级为短信或者彩信发网络链接,还很快用上了伪基站等“高端”设备,诱导被骗人按提示输入了自己银行卡、支付宝账户和密码等。

  2015年起借助于非法获取的大数据成果进行精准诈骗,手段之高,除了能骗到财务专业人士以外,还骗到了从事证券等金融业的专家级人士了。

  近几年的数据不详,仅以2015年公开数据就可知,公安部公布的,我国电信诈骗案件每年以20-30%的速度快速增长,2015年全国公安机关共立电信诈骗案件59万起,同比上升32.5%,共造成经济损失222亿元。

  我从事了20多年财务工作,近些年来接到相关的诈骗信息少说20来起,当然我一看便知其为骗局,因为手段其实是漏洞百出,并且严重不符合我们单位的合同和付款等流程。玩了骗子一阵后,他自己拉黑了我。我不得不说,被骗的单位(甚至有些单位单笔上亿、数千万被骗),他们在财务管理上的问题我可以说是不堪入目。我想这些财务人员全部不专业是没人相信的,导致被骗的原因在于,平时就不按流程办事,所导致的财务管理混乱,让骗子轻松得逞。

  今天就到这里,空了继续说。

原创文章,作者:科学君,如若转载,请注明出处:http://www.brotherphp.com/js/15562.html